ACTIVITAT 3
Les inversions (III)
El conjunt dels productes financers en que
col·loquem els nostres estalvis rep el nom de “cartera” d’inversions.
(Si pares bé l’oïda, es pot sentir el “cri-cri...
cri-cri...”)
Farem, però com si tinguéssim diners suficients
com per tenir-ne una d’aquestes. Ajusta’t el nus de la corbata, posa’t bé el
Rolex i atén: el rendiment d’aquest últim any de la teva cartera d’inversions,
correctament diversificada, és el següent:
Inversió inicial
|
Interessos
|
Dividends
|
Import de la venda
|
Valor actual de la
inversió
|
|
Lletres del Tresor
|
100.000
|
3.000
|
-
|
100.000
|
|
Accions Telefònica
|
120.000
|
-
|
4.500
|
123.000
|
|
Accions Abengoa
|
80.000
|
-
|
-
|
72.000
|
-
|
Accions Santander
|
40.000
|
-
|
1.300
|
41.000
|
|
Fons Inversió
renda fixa
|
110.000
|
2.500
|
-
|
110.000
|
|
Fons inversió renda
variable
|
30.000
|
-
|
250
|
33.000
|
Per calcular la rendibilitat d’una inversió
qualsevol, cal seguir les següents passes:
a) Suma els interessos i/o dividends al valor actual de la
inversió (o a l’import de la venda, si has desinvertit)
b)
Divideix aquesta quantitat de diners entre la inversió inicial
c)
Multiplica per 100
d)
Resta 100
e)
Ja ho tens! El resultat és la rendibilitat obtinguda, en
percentatge! Fàcil, oi?
1. Obre un nou post al bloc.
Calcula el rendiment obtingut
a)
en cadascuna de les inversions, separadament
b)
en les inversions de renda variable
c)
en les inversions de renda fixa
d)
en el total de les inversions realitzades
2. Afegeix al glossari de la U06 els següents termes: diversificació, ràting, solvència
